Registrul central electronic pentru conturi de plăţi şi conturi bancare este organizat şi operaţionalizat de către ANAF, în baza unui act normativ adoptat anul trecut.
Resgistrul permite identificarea, în timp util, a tuturor persoanelor fizice sau juridice care deţin sau controlează conturi de plăţi şi conturi bancare identificate prin IBAN.
Prin intermediul Registrului vor fi accesibile următoarele informaţii:
- pentru titularul de cont-client, persoanele care deţin dreptul de semnătură pentru conturile deschise şi orice persoană care pretinde că acţionează în numele clientului: numele, însoţit de celelalte date de identificare;
- pentru beneficiarul real al titularului de cont-client: numele, însoţit de celelalte date de identificare;
- pentru contul bancar sau de plăţi: numărul IBAN şi data deschiderii şi închiderii contului;
- pentru casetele de valori: numele concesionarului, însoţit de celelalte date de identificare prevăzute.
Informaţiile prevăzute în registrul sunt păstrate pentru o perioadă de zece ani de la încetarea relaţiei de afaceri dintre instituțiile de credit, de plată sau emitente de monedă electronică şi clienţi.
foto:thomas-martinsen/unsplash.com
